شروط فتح حساب فى بنك فيصل الاسلامي بالتفصيل
بنك فيصل هو من أهم وأفضل وأكبر البنوك الإسلامية التي تم افتتاحها في مصر رسميًا واستقبل عملائه في 5 يوليو 1979م، وكانت بداية الفكرة قبل بخمس سنوات.
حيث تشاور المؤسسون لعمل بنك يتماشى مع الشريعة الإسلامية من أهم شروط فتح حساب في بنك فيصل الإسلامي هي إحضار بطاقة قوميه مع إحضار جواز سفر أو أي أوراق لإثبات الشخصية وقبل أن نبدأ في فتح حساب في بنك فيصل.
لابد من أن نتعرف على أنواع الحساب الذي ترغب في فتحه سواء كان حساب استثماري بالجنيه أو بالعملة الأجنبية أو حساب جاري، كما نجد الكثير من الحسابات تنتمي لهذا البنك فهي إما من خلال اشتراك حسابات أو استثمار بالحساب من خلال أسم قاصر، وفي هذا المقال سنذكر شروط فتح حساب فى بنك فيصل الاسلامي بالتفصيل.
محتويات المقال
[ عرض ]
الحساب الجاري في بنك فيصل
- ولا يوجد من بنك فيصل الإسلامي أي فائدة على الحساب الجاري فهو من أهم أهداف ومبادئ البنك منذ بداية عمله.
- ويتم حساب الفائدة من بنك فيصل والتي لم تعد ليس لها حساب أو قيمة ثابتة اسم الشركة بنك فيصل الإسلامي المصري (FAIT).
- يعتبر المجال الرسمي لطبيعة عمل هذا البنك هي جميع المجالات حيث أنها شركة عامة.
- مدرجة في البورصة المصرية منذ يونيو يعمل بنك فيصل الإسلامي في القطاع المصرفي.
- لديها شركات تعمل في جميع أنحاء مصر، والسودان، وجزر البهاما.
- ويقع بنك فيصل الإسلامي في القاهرة مصر وقد تم تأسيسها في شهر أغسطس، إنشاء واحد أغسطس 1977 بداية السنة المالية للربع الأول.
- لمراجع الحسابات حازم حسن -كي بي ام جى محمد متولي رضوان بكر تيليا -وحيد عبد الغفار وشركاه خالد وشركاه،
شاهد أيضًا: فروع بنك القاهرة في جميع محافظات مصر
فوائد بنك فيصل الإسلامي المصري على حساب الاستثمارات الجاري والودائع والشهادات
- يعتبر بنك فيصل الإسلامي من البنوك التي لها شهرة كبيرة وواسعة في مصر وله هدف وراء إنشائه هو عمل إقامة استثمارية.
- تشتمل على جميع الخدمات المختلفة وهي تتفق مع أحكام الشريعة الإسلامية.
- ويتفق نظام العمل داخل بنك فيصل الإسلامي مع أنظمة البنوك الأخرى من حيث تنوع الحسابات.
- وغيرها من الخدمات التي تقدمها البنوك، ويمكن للعميل فتح حساب استثماري في البنك.
- ويتم ذلك بالعملة المحلية والعملات الأجنبية الأخرى.
- ويمكن للشخص العادي أن يقوم بفتح حساب وكذلك يمكن للشركات والمؤسسات.
- ويتم ذلك عن طريق وضع الأموال نقدًا أو تحويلها من بنوك أخرى.
- وتختلف نسبة أرباح بنك فيصل الإسلامي على الحسابات طبقًا لطبيعة الحساب الذي تم فتحه في البنك.
- وتكون على صورة شهادات استثمارية، وهناك شهادة ادخار سباعية ذات عايد مجمع تكون مدة تفعيل هذه الشهادة هي ٧سنوات.
- وهي شهادة تنضم وفق الشريعة الإسلامية ومعاملاتها.
- كما يمكن الحصول على الشهادة مقابل ١٠٠٠ويمكن مضاعفاتها بدون حد أقصى.
- وتصل نسبة الفائدة على تلك الشهادة ١٣.٦% بصفة تراكمية أي أنه يتم حساب العائد بداية من شهر الإصدار.
- ولكن لا يتم صرف العائد الاستثماري مرة أخرى قيمة الشهادة والعائد التي حققته الشهادة مدته ثلاثة شهور التالية.
- وتستمر هذه العملية حتى انقضاء مدة الشهادة، وهذا يساعد على زيادة معدل العائد التراكمي لهذه الشهادة.
سعر الفائدة على الحساب الجاري في بنك فيصل
- يبلغ الحد الأدنى من فتح حساب جاري في بنك فيصل الإسلامي ١٠٠٠مصري.
- ويتم الحصول على مبلغ ٦٠ كقيمة أساسية لتشغيل الحساب، ولا توجد فائدة على هذا النوع في بنك فيصل الإسلامي.
- ويقوم البنك بإعطائك بطاقة ائتمانية مجانية لصاحب الحساب، ويتم تجديدها سنويًا برسوم ٢٠جنيه.
- ويستطيع أصحاب هذا النوع من الحسابات التمتع بحرية السحب والإيداع من خلال الشيكات التي يحصل عليها العميل عن طريق البنك.
- كما يمكن التعامل بالإيصالات التي تتوافر في الوحدات التي يتم التعامل معها لدى الفروع المختلفة للبنك، وذلك رغبة في تسهيل التعامل.
- ويمكن فاح هذا النوع من الحسابات للمصرين المقيمين بالخارج وبعد أن يتم إتمام التوقيع الخاص بهم على نموذج فتح الحساب.
- من خلال جهات معتمدة سواء كانت بنوك مراسلين سفارات أو قنصليات.
شاهد أيضًا: فروع بنك cib وسط البلد
حساب الاستثمار الحر (حساب التوفير) في بنك فيصل الإسلامي
- تختلف فوائد الاستثمار في بنك فيصل على حسب نوع الحساب الذي يختاره العميل، مدة الوديعة الاستثمارية في بنك فيه ثلاثة أشهر.
- وفى هذا النوع من الحساب يلتزم فتح حساب الاستثمار في بنك فيصل.
- وبعد ذلك يمكن الإيداع في الحساب على أن يكون المبلغ المودع لحد ادني١٠٠٠جنيها مصريًا أو ٥٠٠ دولار أمريكي.
- ويقدم بنك فيصل فائدة تتراوح بين ٥% إلى ٨%، ويتم حساب الفائدة بدءً من الشهر التالي لإيداع الأموال
صناديق الاستثمار لبنك فيصل الإسلامي
- كما يقدم البنك خدمة ربحية أخري وهي خدمة صناديق الاستثمار وهي عبارة عن برنامج.
- يقوم التمويل من قبل المساهمين الذين يقومون بالمتاجرة في ممتلكات متنوعة.
- ويقدم البنك خدمة صندوق استثمار ذو عائد دوري وهي التي تهتم باستثمارات الأدوات التي لها عائد مالي ثابت.
- ويقدم البنك صندوق الأمان هو ذو عائد تراكمي، ويهدف إلى الاستثمار في القطاع الصناعي والإنتاجي الخدمي.
- وكذلك الصكوك وشهادات الإيداع الدولية وتقوم على طريقة خاصة منها جمع الأموال.
- ثم استثمارها في أسواق المال على المدى القصير، وتتيح خدمة جديدة للعملاء هي إمكانية دفع الفواتير المختلفة والتبرعات.
- والشراء عن طريق التليفون المحمول أو عبر الإنترنت وتحويل الأموال والسحب النقدي عبر منافذ فوري، كارت (ميزة).
- سيتيح لجميع العملاء الاستفادة منها في تنفيذ عمليات السحب النقدي والشراء الآمن من نقاط البيع.
- وأكدوا أن بنك فيصل الإسلامي يولي اهتمامًا كبيرًا بالشمول المالي.
- ويعمل من خلال عدة محاور متفقة مع خطة البنك المركزي لتعزيز هذا المطلب وفقًا لمستقبل مصر ٢٠٣٠.
- وأشاروا أن البنك طور بنيه التكنولوجية لتحسين جودة الخدمة المقدمة للعملاء ومساعدته على اقتراح العديد من الخدمات.
- والمنتجات المصرفية الالكترونية منها خدمة سداد المستحقات الحكومية إلكترونيا بالتعاون.
- مع شركة تكنولوجيا تشغيل المنشآت المالية لعملائه وغيرهم من المواطنين.
- ليمكنهم من سداد الضرائب والرسوم الجمركية وكل ما يمكن سداده بسهولة عن طريق خدمة منظومة الدفع الالكتروني.
- أن البنك يعتزم خلال العام الجاري إطلاق خدمه جديدة (فيصل كاش)، ومن بين هذه الخدمات.
- التي يطلقها البنك المركزي خدمه الإيداع النقدي بجميع ماكينات الصرافة الآلي.
- حيث تصل نحو ٤٠٢ ماكينة توجد معظمها خارج مقر الفروع، وفى الميادين والأماكن العامة.
- بالمدن الرئيسية داخل البلاد بجانب شبكه واسعة من المرسلين تغطي جميع بلدان العالم.
عوائد وأجال شهادات الادخار الإسلامية
- للعملاء إصدار شهادات ادخار تتناسب مع الشريعة الإسلامية، تهدف إلى جذب شريحة العملاء الذين لا يتعاملون مع المنتجات المصرفية التقليدية، ويفضلون المنتجات المتوافقة مع أحكام الشريعة الإسلامية.
- وتضع البنوك ضوابط محددة لاحتساب العائد على هذه الشهادة وفقا للشريعة الإسلامية تتمثل في تحديد الشهادات تتعرض للهبوط والصعود وفقا لصافي الإيرادات السنوية.
- وتحدد البنوك أجيالا للشهادات تتراوح بين ٣سنوات ،٥سنوات، ٧سنوات، ١٠سنوات، في بعض الأوقات كما يتباين العائد على الشهادة حسب دورية صرف العائد الشهري، أو ربع سنوية.
- ونصف سنوية أو سنوية أو تراكمية، حسب قواعد الشهادة المحددة من البنك وتسمح البنوك بكسر الشهادة قبل أجل استحقاقها بشرط مرور ستة أشهر.
- وذلك على شراء هذه الشهادات المحددة من البنك، ولكن بعد خصم غرامة محددة على الزيادة وفقًا للتعليمات الموقع عليها العميل.
- ويحتاج أي من العملاء لأصداء شهادة إسلامية وتقديم صورة من الرقم القومي، وفتح حساب توفير بالبنك بهدف إضافة قيمة العائد من الشهادة.
- وذلك على حسب العميل بشكل تلقائي، ويقدم البنك ثلاثة أنواع من الشهادات الادخارية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية.
شهادة الاستثمار أجل ثلاث سنوات
- بعائد ثابت يصل إلى ١٣% ويصرف العائد كل ثلاثة أشهر وقيمة الشهادة تبدأ من ألف جنيه، والثانية شهادة ازدهار بأجل خمس سنوات بعائد ثابت نحو ١٣%سنويا.
- ويتم صرف العائد في نهاية كل شهر وقيمة الشهادة تبدأ من ألف جنيه كحد أدني، والثالثة شهادة “نماء” بأجل سبع سنوات بعائد ثابت نحو ١٤% سنويا.
- ويضاف على الشهادة كل ثلاثة أشهر ويتم حساب عايد عليه وهكذا حتى تاريخ استحقاق الشهادة تبدأ من ألف جنيه كحد أدنى، وبنك البركة وقدم البنك أربعة من شهادة الادخار المتوافقة مع الشريعة الإسلامية وهي
- وهي شهادة أجل ثلاث سنوات بمتوسط عائد١٥%سنويا ويصرف العائد شهريًا، ويبدأ شراء الشهادة من أول ألف جنيه.
- شهادة أجل أربع سنوات بمتوسط عائد ١٥%سنويًا ويصرف العائد شهريًا، ويبدأ شراء الشهادة من أول ألف جنيه.
- وشهادة لأجل سبع سنوات بمتوسط عائد ١٢.٤%سنويا ويتم صرف العائد سنويًا ويبدأ الحد الأدنى لشراء الشهادة من أول ألف جنيه.
- شهادة تحت اسم “البركات” بأجل ثلاث سنوات تباين بينهم متوسط العائد حسب دوريه صرفًا العائد تتراوح بين ١٢% سنويًا دورية العائد الشهري ربع سنوية.
- ويقدم البنك نوعين من الشهادات المناسبة مع الشريعة الإسلامية، شهادة أجل ثلاث سنوات، شهادة بأجل خمس سنوات.
شاهد أيضًا: المتاجر المتعاقد معها بنك cib
الخدمات الأساسية التي يقدمها البنك
- ويقوم بنك فيصل الإسلامي بتقديم العديد من الخدمات الاجتماعية وهي تتركز بصفة أساسية على صندوق الزكاة والذي يعد من أهم أجهزة البنك الرئيسي.
- حيث يعتبر بنك فيصل من أول المصارف الإسلامية، وتقوم تعاملات على أحكام الشريعة الإسلامية يهتم القائمون على صندوق الزكاة في البنك بتنمية ذلك الصندوق من خلال حساباتهم الاستثمارية.
- ويقدم البنك خدمة الحسابات الاستثمارية الخيرية وهي خدمة تم استحداثها على خدمات البنك، لكفالة الجمهور الإسلامي العظيم.
- ويقوم البنك بمنح القروض الحسنة لذوي الاحتياجات الخاصة لأن لديهم ظروف صعبه ومتعسر ويمكن تقديمه من باب البر والإحسان، كما يقوم البنك بتقديم نشاط ثقافي الخاص بالبنك.
- وذلك بهدف إحياء الفكر الاقتصادي الإسلامي وفي هذا الصدد قدم البنك في المكتبة الخاصة به العديد من الكتب والمراجع العلمية وفقًا للأسلوب العلمي الحديث المطور.
- والتي يختص في جميع الفروع العلمية، بالإضافة إلى أن ساهم البنك في تقديم تسهيلات للباحثين والدارسين من مختلف البلاد، ومن المعاهد العلمية المختلفة والمتعددة على نهج نشر ثقافة بنك فيصل الإسلامي.
- كما يشارك البنك في المؤتمرات والاجتماعات التي يتم عقدها لرفع كفاءة العمل ونتيجة لنشاط البنك الزائد في تقديم الكثير من الخدمات المتميزة.
الخدمات الأساسية التي يقدمها البنك
- فقد توافدت إليه الوفود من البلدان والدول المختلفة للاستفادة من التقدم في مجال العمل المصرفي.
- ويطرح بنك فيصل الإسلامي ثلاثة أنواع من الأوعية الادخارية.
- وهي شهادات الادخار الثلاثية ذات العائد المتغير وشهادة الادخار السباعية وشهادة الادخار الخماسية.
- شهادات الادخار الخماسية مدتها ثلاثة سنوات يصرف عائدها المميز كل ثلاثة أشهر ميلادية يضاف على الحساب الجاري.
- كما يمكن الاستثمار في حالة وجود تعليمات وبشرط بلوغ الحد الأدنى للاستثمار يضاف على الحساب الجاري.
- ويمكن استرداها ستة أشهر من إصدارها وفقًا لتعليمات البنك يتم تجديدها تلقائيًا.
- وليس فضلًا على انه يحق للعميل شراء سلع بأسلوب مربح بضمان هذه الشهادات.
- وشهادة الادخار السباعية مدتها سبع سنوات عائدها ربع سنوي متجمع يعود استثمار أصل الشهادة.
- ويصرف في نهاية مدة الشهادة، يمكن استرداد قيمة الشهادة وعوائدها بعد عامين من تاريخ الإصدار.
- وفى هذه الحالة يحتسب العائد عليها وفقًا للعائد الموزع على حسابات الاستثمار العام بالبنك خلال فترة سريان الشهادة.
- يمكن صرف 50% من العائد المجمع شهادة بعدم مضي أربع سنوات من الإصدار يتم تجميعها تلقائيًا لثبات هذا الوعاء فإنه يدر عوائد مرتفعة ومميزة على حساب الاستثمار العام الحر.
- لاستخدامها في استثمارات طويلة الأجل للعميل الحق في شراء سلع بأسلوب المرابحة الشرعية بضمان هذه الشهادات.
شروط فتح حساب فى بنك فيصل الاسلامي
- تقديم صورة من البطاقة الشخصية سارية أو جواز سفر ساري.
- دفع الحد الأدنى لفتح الحساب.
- تقديم شهادة الميلاد للقصر.
أسئلة شائعة حول فتح حساب بالبنك
ما هي الوثائق المطلوبة لفتح حساب في بنك فيصل الإسلامي؟
قد يُطلب منك تقديم هوية شخصية صالحة وإثبات إقامة، بالإضافة إلى نموذج طلب الحساب.
هل هناك حد أدنى للايداع المطلوب عند فتح حساب؟
تختلف متطلبات الإيداع الأدنى من بنك إلى بنك، قد يتطلب بنك فيصل الإسلامي مبلغًا معينًا كحد أدنى.
ما هي الخدمات المصرفية التي يقدمها بنك فيصل الإسلامي؟
تشمل هذه الخدمات حسابات الجارية وحسابات التوفير، والخدمات المصرفية عبر الإنترنت، وبطاقات الائتمان، والقروض، وغيرها.
هل بنك فيصل الإسلامي يقدم بطاقات ائتمان إسلامية؟
قد يكون لدى البنك بطاقات ائتمان متوافقة مع مبادئ الشريعة الإسلامية.
ما هي الرسوم المرتبطة بحسابات البنك؟
يُفضل معرفة الرسوم المتعلقة بالحسابات مثل رسوم الصيانة الشهرية، ورسوم السحب النقدي، وأي رسوم إضافية.